CFA注册金融分析师考试简介

　　注册金融分析师 (Chartered Financial Analyst，简称CFA)是一个广受全球金融界肯定的全方位国际金融证书，其课程内容广泛而实用，包括经济学、数量分析、财务报表分析、公司财务、资产评价、投资组合管理、职业准则等等，可应用在各类金融或财务相关工作上。

 

　　CFA证照考试系由位于美国维吉尼亚州的CFA学院所主办，考试分为三级：第一级每年举办两次（亚太地区是每年的6月和12月的第一个星期日）、第二、三级每年各举办一次（亚太地区是每年的6月第一个星期日）。依据CFA学院的设计，其课程核心为职业准则、投资工具、资产评价及投资组合管理。在CFA的三级考试中，第一级偏重于投资分析的工具(如经济学、数量及财务报表分析)，第二级以资产评价为核心，第三级则集中在投资组合的布局。

 

　　在职场上，雇主亦依不同层级的工作内容来雇用CFA考生或特许状持有人(Charterholder)，例如在北美地区，一般来说要想在投资银行担任分析师最好先通过CFA第一级考试，资深分析师通常起码通过第二级，而基金经理人则要通过第三级考试。

　　CFA课程的原始设计是一个供考生自修的学习计划，CFA学院依据资产管理实务上常用的专业知识编订出一个考生需要学习的「知识主体」(Candidate Body of Knowledge，简称CBOK)，再将其分为三级各十八周的学习计划，CFA学院估计考生须在每个18周的学习计划中，每周须投入10~15小时，即准备时间须要4~5个月，学习时数合计180~270个小时，应在考前一个月完成前述学习计划，以利最后一个月复习课程内容及做考题，故一级CFA考试整个学习流程约六个月。

　　虽然依据CFA学院的设计，CFA是一个自修课程，并未强制要求考生必须参加教育训练课程方可报考，然而对大部份繁忙的考生来说，参加专业的课程还是公认最有效率的方法。考生在选择课程时，宜特别要注意讲师对CFA考试的了解程度、相关CFA课程教学经验是否充足、过去学员的表现及编制的讲义是否能有效地整理出课程重点等等。

要符合下列其中一项条件（无专业限制）即可报考CFA考试:

(1) 大学毕业；有本科学历和学士学位即可报名

(2) 大学应届毕业生；大四即可报考CFA

(3) 专科学历，另有两年工作经验(不限于财经相关);

(4) 高中高职学历，另有四年工作经验(不限于财经相关)。

而要成为CFA特许状持有人，则须要通过CFA全部三级考试，具有三年财务投资分析与决策相关的工作经验(将于2007年起改为四年)，并缴交年费成为CFA学院会员及签署职业道德公约。